تقرير معاملة مالية
تقرير معاملة مالية currency transaction report (CTR) هو تقرير مطلوب من جميع الهيئات المالية الأمريكية تقديمه إلى FinCEN لكل إيداع، سحب، تبديل عملة أو أي نوع آخر من الدفع أو التحويل، بواسطة أو عبر أو إلى الهيئة المالية والتي تتضمن معاملة مالية قيمتها أكثر من 10,000 دولار.[1][2] وفي هذا السياق فإن الأموال تعني العملات و/أو الأوراق النقدية من أي بلد مصنـَّف على أنه عملة قانونية من قِبل البلد المُصدِر. كما تضم الأموال شهادات الفضة الأمريكية، U.S. notes, Federal Reserve notes, and official foreign bank notes.[3]
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
التاريخ
حين قـُدِّمت أول نسخة من تقرير المعاملة المالية، كانت الطريقة الوحيدة لإبلاغ الحكومة عن معاملة مشكوك فيها أقل من 10,000 دولار هي إذا اتصل صراف البنك بسلطات إنفاذ القانون. وكان ذلك أساساً بسبب مخاوف الصناعة المالية حول حق الخصوصية المالية. ويجبر قانون سرية البنوك الهيئات المالية على الإبلاغ عن أي معاملات نقدية/مالية أكثر من 10,000 دولار.
المراجع
- ^ قالب:CodeFedReg.
- ^ "Frequently Asked Questions Regarding the FinCEN Currency Transaction Report (CTR)". fincen.gov. United States Department of the Treasury. Retrieved 2018-04-12.
- ^ "Currency Transaction Reporting—Overview". www.ffiec.gov. Retrieved 2013-05-09.