إم بريدج
إم برديج (mBridge، اختصار Multiple CBDC Bridge)، هي منصة لعملات البنك المركزي الرقمية المتعددة طُورت لدعم المدفوعات عبر الحدود والمعاملات النقدية الأجنبية الآنية، من الند-للند، باستخدام عملات البنك المركزي الرقمية. استنادًا إلى سلسلة الكتل المسماة إم برديج لدجر، صُممت المنصة لضمان الامتثال للمتطلبات القانونية والسياسات واللوائح واحتياجات الحوكمة الخاصة بكل ولاية قضائية.[1]
حاليًا، تعمل خمس جهات بشكل مشترك على تطوير إم بريدج. وتشمل السلطة النقدية في هونگ كونگ (HKMA)، بنك تايلاند (BoT)، البنك المركزي الإماراتي (CBUAE)، ومعهد أبحاث العملات الرقمية التابع لبنك الشعب الصيني (PBC DCI)، ومركز ابتكار بنك التسويات الدولية في هونگ كونگ.[1]
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
التطوير
أُجري مشروع تجريبي يتضمن معاملات مؤسسية حقيقية على المنصة بين البنوك المركزية المشاركة والبنوك التجارية المختارة وعملائها في أربع ولايات قضائية. ركز المشروع على تطوير حالات استخدام افتراضية في منطقة الخليج الكبرى كوسيلة لإظهار التحسينات التكنولوجية والتشغيلية التي يمكن أن تقدمها إم بريدج.[2]
في سبتمبر 2021، نشر بنك التسويات الدولية، بالتعاون مع تايلند وهونگ كونگ والصين والإمارات العربية المتحدة، تقريرًا بشأن المرحلة الثانية من مشروع إم بريدج، بهدف إنشاء نظام يشمل العديد من عملات البنوك المركزية الرقمية لتمكين طرق أسرع وأكثر فعالية من حيث التكلفة وكفاءة لإجراء التحويلات عبر الحدود وعمليات الصرف الأجنبي.[3]
أعربت السلطة النقدية في هونگ كونگ عن عزمها إطلاق منتج قابل للتطبيق بالحد الأدنى بشكل تعاوني عام 2024، مع بناء الجهد على تركيز مجموعة العشرين على استكشاف تقنيات جديدة لتوفير مدفوعات وتسويات عبر الحدود في الوقت الآني أكثر فعالية من حيث التكلفة والأمان.[4]
في 29 يناير 2024، بدأت الإمارات العربية المتحدة أول معاملات لعملات البنك النركزي الرقمية باستخدام "الدرهم الرقمي" عبر منصة إم بريدج.[5]
وفي 5 يونيو 2024، أعلن البنك المركزي السعودي، انضمامه لمشروع بنك التسويات الدولية "إم بريدج" mBridge الخاص باختبار العملات الرقمية للبنوك المركزية، بصفة مشارك كامل.
مشروعات متعلقة
إلى جانب إم بريدج، هناك أيضًا مشروعات أخرى جارية تهدف إلى تحسين المعاملات عبر الحدود باستخدام عملات البنك المركزي الرقمية.[4]
مشروع أوروم [6]
مشروع أوروم هو نظام متكامل لعملات البنوك المركزية الرقمية (نهاية أمامية ونهاية خلفية)، يتألف من نظام بين البنوك للمعاملات بالجملة ونظام محفظة إلكترونية للمعاملات بالتجزئة، مما يضفي الحياة على عملات البنوك المركزية الرقمية والعملات المستقرة المدعومة منها في نظام بين البنوك.
المتعاونون في المشروع: بنك التسويات الدولية، السلطة النقدية في هونگ كونگ، معهد أبحاث العلوم والتكنولوجيا في هونگ كونگ.
دونبار
في 22 مارس 2022، أعلن مركز ابتكار بنك التسويات الدولية، وبنك الاحتياطي الأسترالي، وبنك نگارا ماليزيا، والسلطة النقدية السنغافورية، وبنك الاحتياطي الجنوب أفريقي عن استكمال النماذج الأولية لمنصة دونبار المشتركة، مما يتيح التسويات الدولية باستخدام عملات رقمية متعددة للبنوك المركزية.[7]
سيدار x أوبين +
مشروع سيدار x أوبين +، المشروع الرائد لمركز نيويورك للابتكار بالتعاون مع السلطة النقدية السنغافورية، هو مبادرة بحثية تقنية متعددة المراحل تقيم التطبيقات المحتملة لعملات البنوك المركزية الرقمية بالجملة، والذي بُني باستخدام تقنية دفاتر الحسابات الموزعة لتعزيز كفاءة وشفافية المدفوعات عبر الحدود.[8][9]
ماريانا
في أكتوبر 2023، أكد بنك التسويات الدولية، بالشراكة مع البنوك المركزية في فرنسا وسنغافورة وسويسرا، الانتهاء بنجاح من مشروع ماريانا، الذي يعمل على استكشاف التداول عبر الحدود وتسوية عملات البنوك المركزية الرقمية بالجملة بين المؤسسات المالية مع دمج تكنولوجيا التمويل اللامركزي على سلسلة كتل عامة.[10]
آيسبريكر
في مارس 2023، أكمل بنك التسويات الدولية، بالتعاون مع البنوك المركزية في إسرائيل والنرويج والسويد، مشروع آيسبريكر، الذي يعمل على فحص الجدوى التقنية لاستخدام عملات البنوك المركزية الرقمية بالتجزئة في المدفوعات الدولية.[11]
جورا
في نوفمبر 2021، استكشف الكونسورتيوم المسؤول عن مشروع جورا، والذي يضم بنك التسويات الدولية وبنك فرنسا والبنك الوطني السويسري وشركات خاصة مختلفة، التحويل المباشر لعملات البنوك المركزية الرقمية بالجملة باليورو والفرنك السويسري بين البنوك التجارية الفرنسية والسويسرية على منصة واحدة لدفتر الحسابات الموزع. وأكدت المجموعة رسميًا نجاح التجربة في تقرير صدر في 8 ديسمبر 2021.[12][13]
انظر أيضاً
المصادر
- ^ أ ب "Project mBridge: Connecting economies through CBDC" (in الإنجليزية). 2022-10-26.
{{cite journal}}: Cite journal requires|journal=(help) - ^ "Cross-boundary Payment and Settlement Systems in the Greater Bay Area" (PDF).
- ^ "Crossborder CBDC projects".
- ^ أ ب "China Sprints Ahead in Race to Modernize Global Money Flows". Bloomberg.com (in الإنجليزية). 2023-08-09. Retrieved 2023-10-11.
- ^ Insights, Ledger (2024-01-30). "UAE makes first cross border CBDC payment using mBridge". Ledger Insights - blockchain for enterprise (in الإنجليزية الأمريكية). Retrieved 2024-04-03.
- ^ "Aurum: a two-tier retail CBDC system" (in الإنجليزية). 2021-03-18.
{{cite journal}}: Cite journal requires|journal=(help) - ^ "BIS Innovation Hub and central banks of Australia, Malaysia, Singapore and South Africa develop experimental multi-CBDC platform for international settlements". www.bnm.gov.my. Retrieved 2023-10-11.
- ^ "Project Cedar: Improving Cross-Border Payments With Distributed Ledger Technology". www.newyorkfed.org (in الإنجليزية). Retrieved 2023-10-11.
- ^ "Project Cedar Phase II x Ubin+" (PDF).
- ^ www.ETBFSI.com. "Cross-border CBDC trading: BIS and central banks successfully conclude Project Mariana test - ET BFSI". ETBFSI.com (in الإنجليزية). Retrieved 2023-10-11.
- ^ "Project Icebreaker concludes experiment for a new architecture for cross-border retail CBDCs" (in الإنجليزية). 2023-03-06.
{{cite journal}}: Cite journal requires|journal=(help) - ^ "Project Jura: cross-border settlement using wholesale CBDC" (in الإنجليزية). 2021-12-08.
{{cite journal}}: Cite journal requires|journal=(help) - ^ "Project Jura executes 'real-life' cross-border CBDC settlement - Central Banking". www.centralbanking.com (in الإنجليزية). 2021-12-08. Retrieved 2023-10-11.